O szkoleniu
Celem szkolenia jest zapewnienie spełnienia przez pracowników banku wymogów z art. 58 ustawy o kredycie hipotecznym – odbycie przez pracowników rozpoczynających pracę w dziale obsługi kredytów hipotecznych szkolenia zakończonego egzaminem.
Zgodnie z art. 59 ustawy o kredycie hipotecznym, kredytodawca jest obowiązany zapewnić, że personel kredytodawcy co najmniej raz na 3 lata odbywa szkolenie z zakresu zagadnień dotyczących opracowywania, oferowania lub zawierania umów o kredyt hipoteczny, a także świadczenia usług dodatkowych, jeżeli są one oferowane.
Dzięki udziałowi w szkoleniu bank wypełni ustawowy obowiązek zapewnienia szkolenia dla swego personelu i prawidłowo go udokumentuje, a nowi pracownicy banku uzyskają uprawnienia do oferowania tych kredytów (szkolenie dla nich zakończone zostanie egzaminem).
Dzięki udziałowi w szkoleniu:
- Wypełnisz ustawowy obowiązek odbycia szkolenia dla personelu kredytodawcy co najmniej raz na 3 lata i prawidłowo go udokumentujesz
- Uzyskasz uprawnienia dla nowych pracowników (szkolenie dla nich zakończone zostanie egzaminem)
- Zdobędziesz praktyczne umiejętności przygotowania oferty kredytowej i reklamy zgodnie z wymogami nowej ustawy o kredycie hipotecznym
- Prawidłowo ocenisz, czy zapisy umowy zostały jasno sformułowane we wzorcu i nie wprowadzają konsumentów w błąd
- Będziesz umiał prawidłowo wykonać obowiązki poprzedzające zawarcie umowy
- Nabierzesz umiejętności przedkontraktowej obsługi klientów
- Nauczysz się dokonywać oceny ryzyka kredytowego i korzystać z baz danych
- Praktycznie wykorzystasz wiedzę o zasadach ustanawiania hipoteki, podejmowania działań poprzedzających wszczęcie z niej egzekucji i dochodzenia roszczenia
- Będziesz umiał wykorzystać orzecznictwo TSUE i opinie nadzorców oraz rekomendacje Związku Banków Polskich dotyczące rozliczenia kosztów przy przedterminowej spłacie kredytu (art. 39 ustawy).
Grupa docelowa
1. Pracownicy banku w rozumieniu art. 2 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy, bezpośrednio zaangażowani w czynności objęte ustawą lub uczestniczący w obsłudze konsumentów w zakresie czynności objętych ustawą. Są to zarówno pracownicy uczestniczący w procesie zawierania umów o kredyt hipoteczny oraz uczestniczący w procesie obsługi tych umów.
2. Osoby fizyczne, które bezpośrednio zarządzają osobami, o których mowa powyżej lub sprawują bezpośredni nadzór nad tymi osobami - czyli bezpośredni przedłożeni.
3. Osoby fizyczne, które świadczą usługi na rzecz banku, wykonując czynności, o których mowa w punkcie a) na podstawie umowy cywilnoprawnej (np. umowy zlecenia, agencyjnej, o dzieło).
Uczestnicy szkolenia będą umieli wykorzystać orzecznictwo TSUE, opinie nadzorców oraz rekomendacje Związku Banków Polskich dotyczące klauzul abuzywnych w umowach kredytowych oraz rozliczenia kosztów przy przedterminowej spłacie kredytu (art. 39 ustawy o kredycie konsumenckim i art. 49 ustawy o kredycie hipotecznym).
Program szkolenia
1. Uwagi wstępne, omówienie celu i zakresu szkolenia, kwestie organizacyjne
2. Omówienie aktualnej sytuacji na rynku kredytów hipotecznych, aktualne ryzyka prawne w finansowaniu hipotecznym
3. Reforma wskaźnika referencyjnego
4. Umowa o kredyt hipoteczny – zakres przedmiotowy i podmiotowy
5. Rodzaje kredytów hipotecznych według Rekomendacji S
6. Podstawowe pojęcia ustawy o kredycie hipotecznym
7. Zasady reklamy i promocji kredytu hipotecznego, przykład reprezentatywny
8. Zasady sprzedaży wiązanej i sprzedaży łącznej produktów hipotecznych
9. Zasady dobrych praktyk w zakresie finasowania hipotecznego
10. Zasady świadczenia usług dodatkowych
11. Rzeczywista roczna stopa oprocentowania, znaczenie, składowe i zasady wyliczania
12. Przebieg procesu finansowania hipotecznego
9.1.Asysta przedkontraktowa
9.2.Finansowanie hipoteczne w walucie obcej – wzmianka
9.3.Formularz informacyjny kredytu hipotecznego
9.4.Dodatkowe informacje udzielane w związku z kredytem hipotecznym
9.5.Wniosek o zawarcie umowy o kredyt hipoteczny
9.6.Analiza wniosku oraz badanie zdolności kredytowej
9.7.Odmowa zawarcia umowy o kredyt hipoteczny, obowiązek informacyjny
9.8.Decyzja kredytowa
9.9.Zawarcia umowy o kredyt hipoteczny
9.10.Elementy umowy o kredyt hipoteczny
9.11.Zmiana oprocentowania umowy o kredyt hipoteczny, stopa referencyjna
10. Restrukturyzacja kredytów hipotecznych
11.Spłata kredytu hipotecznego przed terminem
11.1.Prawo do wcześniejszej częściowej lub całkowitej spłaty kredytu hipotecznego przed terminem
11.2.Obniżenie całkowitego kosztu kredytu, z uwzględnieniem obowiązku zwrotu prowizji
11.3.Rekompensata za wcześniejszą spłatę kredytu hipotecznego
12.Odstąpienie od umowy o kredyt hipoteczny
12.1.Prawo do odstąpienia od umowy o kredyt hipoteczny
12.2.Skutki odstąpienia od umowy o kredyt hipoteczny
12.3.Rozliczenie w razie odstąpienia od umowy o kredyt hipoteczny
12.4.Rozszerzona skuteczność oświadczenia o odstąpieniu od umowy o kredyt hipoteczny
13.Obowiązki szkoleniowe pracowników kredytodawcy
14.Podstawowe informacja o księgach wieczystych i hipotece, skuteczne ustanawiania zabezpieczeń hipotecznych.
15. Rekomendacja S – podstawowe informacje
Czas trwania
Prelegenci
Szkolenie poprowadzi ceniony wykładowca, radca prawny a także Arbiter Bankowy przy Zwiazku Banków Polskich.
Terminy i miejsca
To szkolenie nie ma aktualnych terminów. Wyślij zapytanie o nowe terminy bądź zapisz na powiadomienia o nowych terminach.
Rejestracja
- udział w zajęciach
- materiały szkoleniowo-konferencyjne
- certyfikat uczestnictwa
- 25.64% przy zgłoszeniu min. 2 osób
- 25.64% przy zgłoszeniu min. 3 osób
- 25.64% przy zgłoszeniu min. 4 osób
- 25.64% przy zgłoszeniu min. 5 osób Rozwiń
Wydarzenie nieaktualne. Wypełnij formularz, aby zapytać o nowe terminy.
Organizator
Najczęściej zadawane pytania
Warunkiem uczestnictwa jest przesłanie zgłoszenia przed rozpoczęciem szkolenia. Płatność dokonywana jest po odbytym szkoleniu.
Masz pytania? Napisz do nas
