Przeciwdziałanie przestępczości finansowej poprzez monitoring i analizę transakcji

Tomasz Wojtaszczyk - mBank Hipoteczny S.A. Certyfikowany ekspert w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i compliance. Head of Compliance Department mBank Hipoteczny S.A.

Absolwent Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Poznaniu; ukończył Podyplomowe Studia Zapobiegania Przestępczości Gospodarczej, Skarbowej i Przeciwko Mieniu na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego.

Specjalizacja:

• przestępczość gospodarcza (pranie pieniędzy, oszustwa),
• FATCA/CRS,
• bezpieczeństwo informacji,
• ochrony danych osobowych.

Praktyk bankowy z wieloletnim doświadczeniem zawodowym w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych (m.in.: BZ WBK S.A, AIG Bank Polska S.A., Santander Consumer Bank S.A., mBank Hipoteczny S.A.).

Certyfikowany ekspert w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i compliance; ukończył liczne szkolenia organizowane przez: GIIF, KNF, GIODO, UOKiK oraz ZBP, Szkołę Policji w Szczytnie, Warszawski Instytut Bankowości.

Aktywnie uczestniczy w pracach zespołów roboczych działających przy ZBP, m.in.: Forum ds. PPP, FATCA, bezpieczeństwo informacji oraz w grupie roboczej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy działającej przy Stowarzyszeniu Compliance Polska.

Posiada praktyczne doświadczenie w realizacji projektów biznesowych związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu, m.in.: odpowiadał za implementację znowelizowanej w roku 2009 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz brał udział w wielu projektach IT.

Zakres prowadzonych szkoleń:

• Compliance
• Zarządzanie ryzykiem
• Audyt
• AML

Ewelina Bogiel - mBank S.A. Ekspert ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Adwokat, ekspert posiadający międzynarodowy Certyfikat CAMS w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Praktyk z kilkunastoletnim doświadczenie w sektorze bankowym, w tym w dziale Compliance oraz Departamencie Przeciwdziałania Przestępczości Finansowej w instytucji finansowej.

Ekspert wyznaczający wewnętrzne standardy AML w instytucji, autor procedur, regulaminów i instrukcji wewnętrznych, opiniujący wewnętrzne akty instytucji finansowej oraz grupy podmiotów z nią powiązanych pod kątem ich zgodności z przepisami z obszaru AML.

Jako tak zwany standard setter wyznaczała standardy w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz programu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Posiada bogate doświadczenie związane z implementacją przepisów IV i V Dyrektywy AML oraz wydawaniu wytycznych w zakresie wdrażania procesów compliance w bankowości, w tym dla procesu zdalnego onboardingu zdobyte w instytucji finansowej.

Nadto, brała udział w kluczowych projektach, jako ciało opiniujące i doradcze, związanych z procesami: KYC, identyfikacji BO, CDD i EDD.

Ma również doświadczenie w implementacji przepisów PSD2 i GDPR w sektorze bankowym.

Członek Forum Bankowego w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy  działającego przy Związku Banków Polskich, uczestnicząca m.in. w pracach związanych z implementacją AML-owych Dyrektyw unijnych do polskiego porządku prawnego, opracowywaniem propozycji uwag do  projektu nowelizowanej ustawy AML oraz wdrażania przepisów PSD2, gdzie współpracowała w tym obszarze z KNF w przedmiocie wypracowania standardów dla podmiotów będących dostawcami usług płatniczych.

Należy również do Sekcji Prawa Publicznego oraz Compliance przy Okręgowej Radzie Adwokackiej.

Aktywny członek Grupy Roboczej ds. Sztucznej inteligencji (GRAI) utworzonej przy Kancelarii Prezesa Rady Ministrów- Cyfryzacja , gdzie uczestniczy w pracach grupy ds. Sektora Finansowego oraz grupy ds. Etyki i Prawa w celu wypracowania rekomendacji pod przyszłą legislację krajową w obszarze Sztucznej Inteligencji.

Prelegent na polskich oraz zagranicznych konferencjach poświęconych bankowości (m.in. Londyn, Amsterdam), a także wykładowca wizytujący na Uniwersytecie Łódzkim z tematyką compliance w bankowości. Należy też do stowarzyszenia międzynarodowych specjalistów ACAMS.

Twórczyni i prowadząca szereg szkoleń i webinarów przede wszystkich w przedmiocie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dla kadry pracowniczej.

Dodatkowo ukończyła Studia Podyplomowe z Prawa Gospodarczego i Handlowego na Uniwersytecie Wrocławskim we Wrocławiu, dodatkowo kierunek Polska Służba Zagraniczna na Europejskiej Szkole Dyplomacji w Warszawie, a także Kurs Prawa Niemieckiego na Uniwersytecie Jagiellońskim w Krakowie. Studiowała również w Niemczech na Uniwersytecie w Mammheim na wydziale Prawa.

Uczestniczyła także w pracach Grupy Prawnej, utworzonej przy PRF, związanych z wdrażaniem Tarczy Antykryzysowej dla przedsiębiorców przy wsparciu sektora bankowego Doświadczenie prawnicze zdobywała podczas kilkuletniej pracy dla wiodących kancelarii adwokackich na Śląsku.