AML Officer - poziom 1

1. Wprowadzenie do problematyki prania pieniędzy - podstawowe zagadnienia

• definicja prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• polskie regulacje prawne
• zagrożenia dla systemu finansowego i instytucji obowiązanych związane z praniem pieniędzy
• formy i metody prania pieniędzy
• przestępstwa bazowe prania pieniędzy
• co siedzi w głowie przestępcy? - czyli jak to działa w praktyce
• krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• rola organów ścigania w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu 

2. Zadania regulatorów i organizacji międzynarodowych w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu

• FATF
• Rada Europy
• Komisja Europejska
• Bank Światowy
• MoneyVal
• Grupa Egmont
• Komitet Bazylejski 

3. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej

• za co odpowiedzialny jest GIIF?
• ochrona danych osobowych, a GIIF

4. Zadania i obowiązki Instytucji Obowiązanych (IO)

• jakie obowiązki ma IO w związku z ustawą AML
• co powinna zawierać wewnętrzna procedura IO
• sporządzanie analizy ryzyka
• procedura anonimowego zgłaszania przez pracowników - co powinna zawierać
• wyznaczenie osób odpowiedzialnych za przestrzeganie procedury i ustawy AML przez IO
• jak należycie wykonywać obowiązki IO
• najczęstsze naruszenia obowiązków przez IO  

5. Środki bezpieczeństwa finansowego

• czym są środki bezpieczeństwa finansowego?
• jakie IO ma obowiązki w związku ze stosowaniem ŚBF
• zakres stosowania ŚBF (uproszczone, standardowe, wzmożone)
• KYC (poznaj swojego klienta) – na czym polega, podstawowe informacje o kliencie indywidualnym i korporacyjnym, ryzyko związane z klientem, identyfikacja i weryfikacja 
• kim jest PEP?
• wymagania IO w stosunku do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne
• Beneficjent Rzeczywisty – definicja, identyfikacja i weryfikacja

6. Procedura w przypadku niemożliwości przeprowadzenia ŚBF

• jakie działania podjąć?
• czy można nawiązać stosunki gospodarcze i je kontynuować?
• sporządzanie stosownej dokumentacji
• czy należy zawiadomić GIIF?

7. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) 

• czym jest rejestr?
• jakie podmioty podlegają rejestracji w CRBR
• jakie dane podlegają zgłoszeniu
• obowiązki Beneficjenta Rzeczywistego 
• dokonywanie sprawdzeń w CRBR w praktyce (symulacja sprawdzeń)
• obowiązki Beneficjenta Rzeczywistego
• obowiązki IO 

8. Procedura gromadzenia i przekazywania informacji o transakcjach do GIIF

• zakres i tryb przekazywania informacji
• zawiadomienie o transakcjach podejrzanych
• blokada rachunku lub wstrzymania transakcji

9. Kary i sankcje administracyjne 

• delikty administracyjne
• rodzaje kar
• tryb nakładania kar na IO
• odpowiedzialność karna pracowników IO