Certyfikowany AML Oficer poziom 1

DZIEŃ 1

8.45  Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00  Rozpoczęcie szkolenia

DZIEŃ 1 – ZAGADNIENIA MIĘDZYNARODOWE

Program szkolenia przygotowany w oparciu o regulacje i standardy międzynarodowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowana terroryzmu

Ekspert: Paweł Dudojc

1. Na czym polega pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i sankcje – kontekst międzynarodowy

• co to jest pranie pieniędzy ?
• definicje
• etapy prania pieniędzy
• przyczyny występowania procederu prania pieniędzy
• jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
• czym jest finansowanie terroryzmu – jak to rozumieć ?
  • źródła finansowania organizacji terrorystycznych
  • dystrybucja dochodów
• sankcje międzynarodowe – jak to działa w praktyce?,
  • listy sanacyjne
  • regulacje międzynarodowe (UE, OFAC, OECD)
  • najciekawsze przypadki w zakresie finansowania terroryzmu
  • Narodowy Program Antyterrorystyczny – zakres i zadania

1. Zadania regulatorów i organizacji zajmujących się procederem przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

• Bank Światowy
• Financial Action Task Force
• MoneyVal
• Komitet Bazylejski
• Komisja Europejska
• Grupa Egmont
• Grupa Wolfsberg
• OFAC/Kingpin/FATCA

1. Nowe metody prania pieniędzy – najlepsze przykłady z międzynarodowej praktyki

• kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
• karty przedpłacone – dlaczego są niebezpieczne ?
• płatności mobilne
• crowdfunding (finansowanie społecznościowe)
• organizacje non profit
• system nieformalnych transferów, np. Hawala

1. Wytyczne w sprawie stosowania uproszczonych i wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego oraz czynniki ryzyka

• wprowadzenie do zarządzania ryzykiem
• metodologia oraz czynniki ryzyka
• ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• zarządzanie ryzykiem – uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego

1. Ochrona danych w obszarze AML/CFT

• wprowadzenie do ochrony danych osobowych
• podstawowe pojęcia i obowiązki
• podstawy przetwarzania danych osobowych
• cele przetwarzania danych osobowych w kontekście zadań z zakresu AML/CFT
• realizacja obowiązków z zakresu ochrony danych

15.00  Zakończenie 1. dnia szkolenia

DZIEŃ 2

8.45  Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00  Rozpoczęcie szkolenia

Program szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o krajowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Ekspert: Tomasz Wojtaszczyk

1. Pranie pieniędzy – zagrożeniem dla systemu finansowego i instytucji obowiązanej

• przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (definicje, przepisy generalne, zmiany)

• krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
  • zasad funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
  • zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
  • odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących
• przykłady przestępstw bazowych do procederu prania pieniędzy – omówienie ryzyka dla instytucji

1. Zadania instytucji obowiązanych, wewnętrzne procedury oraz wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML/CFT

• zadania instytucji obowiązanych – jak zapewnić zgodność działania
• procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
• procedura grupową i procedura dotycząca sygnalistów w obszarze AML/CFT
• zadania osób odpowiedzialnych za zapewnienie zgodności z przepisami ustawy

1. Customer Due Diligence

• jak poznać i zrozumieć klienta i jego potrzeby
• środki bezpieczeństwa finansowego – podejście oparte na ryzyku
• metody identyfikacji i weryfikacja klienta i osób z nim powiązanych
• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• ustalenie beneficjenta rzeczywistego – jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
• centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?
• wymagania w stosunku do osób zajmujących eksponowanie stanowiska (PEP)
• ustalenie źródła majątku i źródła pochodzenia wartości majątkowych PEP
• praktyczne zastosowanie komercyjnych list PEP

1. Przekazywanie informacji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)

• zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach do GIIF
• analiza okoliczności wskazujących na podejrzenie przestępstwa prania pieniędzy
• zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?
• udzielania informacji na zapytania GIIF

1. Środki ograniczające przeciwko osobom, grupom i podmiotom

• procedura zamrożenia wartości majątkowych – na czym polega
• listy sankcyjne – kiedy i jak wykonać sprawdzenie?
• kogo i jak należy sprawdzać ?

1. Kary administracyjne i sankcje prawne  

• kary administracyjne – tryb nałożenia kar i dotkliwość dla instytucji
• dotychczasowa linia w zakresie nakładanych kar administracyjnych
• odpowiedzialność karna osób wyznaczonych w instytucji

15.00  Zakończenie szkolenia