O szkoleniu
COMPLIANCE, AML
Zapraszamy do udziału w szkoleniu Certyfikowany KYC Oficer. Program szkolenia dokładnie przedstawia praktyczne zagadnienia związane z identyfikacją i weryfikacją klientów (Know Your Customer – KYC). Uczestnicy poznają również zasady stosowania środków należytej staranności (Customer Due Diligence – CDD).
Głównym celem szkolenia jest dostarczenie uczestnikom aktualnej wiedzy na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu poprzez skuteczne wdrażanie procedur KYC/CDD. Uczestnicy nauczą się identyfikować ryzyka związane z klientami, stosować odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego oraz wykorzystywać nowoczesne technologie w procesach weryfikacji tożsamości.
Korzyści udziału w szkoleniu:
- Uczestnicy poznają konkretne narzędzia technologiczne usprawniające proces weryfikacji klientów przy zachowaniu pełnej zgodności z wymogami AML.
- Szkolenie wyposaży uczestników w wiedzę niezbędną do podejmowania trafnych decyzji dotyczących zastosowania wzmocnionych (EDD) lub uproszczonych środków należytej staranności.
- Uczestnicy zdobędą kompetencje w zakresie rozwiązań technologicznych zwiększających efektywność i bezpieczeństwo procedur KYC.
- Program obejmuje metody identyfikacji osób publicznych (PEP) i beneficjentów rzeczywistych, stanowiące kluczowy element skutecznego zarządzania ryzykiem.
- Uczestnicy będą mieli możliwość przeanalizowania przykładów naruszeń, co pozwoli na wypracowanie skutecznych mechanizmów zapobiegawczych.
Główne zagadnienia omawiane podczas szkolenia
- Omówienie najnowszych zmian w przepisach dotyczących procedur KYC i CDD
- Procedury KYC jako fundament bezpieczeństwa. Rola skutecznej weryfikacji klienta w systemie przeciwdziałania nadużyciom finansowym.
- Metody identyfikacji i analizy czynników ryzyka w relacjach z klientami.
- Zasady należytej staranności (CDD) wobec klienta. Implementacja standardowych i wzmocnionych procedur due diligence.
- Zarządzanie relacjami z osobami publicznymi (PEP). Specyfika współpracy z osobami pełniącymi eksponowane funkcje publiczne
- Nowoczesne rozwiązania technologiczne w KYC. Wykorzystanie innowacyjnych narzędzi w procesach weryfikacji tożsamości
Szkolenie jest skierowane do przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:
- Banków, SKOK-ów, instytucji płatniczych, firm inwestycyjnych, zakładów ubezpieczeń, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych, instytucji pożyczkowych, biur rachunkowych oraz kancelarii prawnych.
- Dyrektorów, kierowników oraz specjalistów działów:
- przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML),
- przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
- compliance,
- prawnych,
- nadzoru i kontroli,
- bezpieczeństwa,
- oceny ryzyka,
- analiz i audytu wewnętrznego.
- Notariuszy, biegłych rewidentów, doradców podatkowych, prawników, adwokatów, radców prawnych, prokurentów oraz audytorów.
- Osób, które ukończyły szkolenia takie jak „Certyfikowany AML Oficer” lub „Certyfikowany Compliance Oficer” i pragną pogłębić swoją wiedzę oraz umiejętności w zakresie KYC/CDD.
Program szkolenia
29 SIERPNIA 2025 R.
8.45 – rejestracja i sprawdzenie ustawień on-line
9.00 – rozpoczęcie szkolenia
Najważniejsze zmiany przepisów AML w obszarze KYC / CDD
- Wyzwania i ryzyka w działalności instytucji finansowych.
- Przegląd zmian legislacyjnych (UE i krajowych) w obszarze KYC/CDD.
- Analiza luk w systemach, które mogą prowadzić do naruszeń zgodności.
- Wpływ implementacji przepisów na codzienną praktykę instytucji finansowych.
- Case study: skutki braku aktualizacji polityki KYC – mechanizmy prewencyjne i dobre praktyki w utrzymaniu ciągłej zgodności.
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jakie zmiany w przepisach AML wpływają na procedury KYC oraz jakie są konsekwencje nieaktualizowania polityki KYC.
KYC – procedura bezpieczeństwa
- Proces akceptacji i okresowy przegląd relacji z klientami.
- Systematyczny przegląd istniejących relacji biznesowych z uwzględnieniem dynamicznej oceny ryzyka.
- Metodyka gromadzenia i walidacji dokumentów tożsamości oraz informacji o kliencie.
- Procedury postępowania w przypadku rozbieżności lub niekompletności dokumentacji.
- Źródła wiedzy o klientach i transakcjach.
- Praktyczny warsztat: analiza rzeczywistych scenariuszy współpracy z klientami high-risk.
Podsumowanie: Uczestnik nauczy się, jak skutecznie przeprowadzać proces KYC, jakie dokumenty są wymagane w zależności od typu klienta oraz jak identyfikować i zarządzać relacjami z klientami.
Ocena klienta i czynniki ryzyka
- Ocena początkowa i bieżąca klienta.
- Analiza czynników wpływających na ryzyko klienta.
- Identyfikacja niestandardowych wskaźników ryzyka.
- Zastosowanie scoringu ryzyka – ćwiczenie z interpretacją wyników.
- Omówienie najczęstszych błędów w ocenie klientów
Podsumowanie: Uczestnik pozna metody oceny ryzyka klientów, nauczy się interpretować wyniki scoringu ryzyka oraz zrozumie, jakie błędy najczęściej popełniane są przy ocenie klientów.
Zasady należytej staranności wobec klienta
- Zastosowanie środków należytej staranności – podejście oparte na ryzyku.
- Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności.
- Monitoring relacji z klientem, w tym analiza transakcji zrealizowanych w ramach stosunków gospodarczych.
- Przesłanki wpływające na wypowiadanie stosunków gospodarczych.
- Wyzwania w procesie identyfikacji non-face-to-face.
- Symulacja procesu decyzyjnego: kiedy zastosować EDD (enhanced due diligence)?
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jak stosować środki należytej staranności w zależności od poziomu ryzyka, kiedy zastosować wzmocnione procedury oraz jak technologie mogą wspierać monitoring relacji z klientem.
Relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
- Praktyczne aspekty weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w kontekście PEP.
- Kryteria klasyfikacji osób fizycznych i powiązanych podmiotów jako PEP.
- Zadania i obowiązki instytucji obowiązanej
- Checklista: weryfikacja PEP – procedura weryfikacji PEP.
Podsumowanie: Uczestnik dowie się, jak identyfikować osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, jakie są procedury weryfikacji PEP oraz jak postępować w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.
Technologie wspierające procesy KYC
- Cyfrowa identyfikacja klienta, eKYC.
- Biometria w procesach KYC – ocena skuteczności i ograniczeń metod biometrycznych.
- Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML).
- Praktyczne zastosowanie technologii w procesach KYC w zdalnej weryfikacji tożsamości.
- RegTech jako narzędzie efektywnego compliance.
Podsumowanie: Uczestnik pozyska wiedzę na temat nowoczesnych technologii wspierających procesy KYC, co pozwoli mu na skuteczne wdrażanie tych rozwiązań, zwiększając bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami.
Sesja pytań i odpowiedzi
15:00 – zakończenie
Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska.
Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
Czas trwania
9.00 - 15.00
Prelegenci
Tomasz Wojtaszczyk – certyfikowany ekspert w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i compliance.
Praktyk bankowy z wieloletnim doświadczeniem zawodowym w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych (m.in.: BZ WBK S.A, AIG Bank Polska S.A., Santander Consumer Bank S.A.). Obecnie kieruje departamentem compliance (Compliance Oficer i AMLRO) w specjalistycznym banku krajowym.
Absolwent Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Poznaniu; ukończył Podyplomowe Studia Zapobiegania Przestępczości Gospodarczej, Skarbowej i Przeciwko Mieniu na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Podyplomowe Studia z zakresu Compliance na SGH.
Ukończył liczne szkolenia organizowane przez: GIIF, KNF, GIODO, UOKiK oraz ACAMS, ZBP, Szkołę Policji w Szczytnie, Warszawski Instytut Bankowości. Ponadto aktywnie uczestniczy w pracach zespołów roboczych działających przy ZBP, m.in.: Forum ds. PPP, FATCA, bezpieczeństwo informacji oraz w grupie roboczej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy działającej przy Stowarzyszeniu Compliance Polska.
Specjalizacja: AML/CFT/SAN, compliance, przestępczość gospodarcza (oszustwa), FATCA/CRS, bezpieczeństwo informacji, ochrony danych osobowych.
Terminy i miejsca
Zapoznaj się z aktualnymi terminami tego szkolenia bądź zapisz na powiadomienia o nowych terminach.
Rejestracja
- zniżkę 5% przy zgłoszeniu za pośrednictwem Eventis.pl (cena standardowa 1 970 zł)
- udział w zajęciach
- materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej
- certyfikat uczestnictwa
- egzamin
Brak miejsc. Wypełnij formularz, aby zapytać o nowe terminy.
Termin nieaktualny. Wybierz inny termin powyżej, bądź wypełnij formularz, aby zapytać o planowane nowe terminy.
Najczęściej zadawane pytania
Ogólne warunki uczestnictwa w projektach edukacyjnych realizowanych przez Langas Group
https://langas.pl/wp-content/uploads/2020/11/Ogo%CC%81lne_warunki_uczestnictwa_w_projektach_edukacyjnych_realizowanych_przez_Langas_Group.pdf
- Nazwa firmy: Langas Regtech sp. z o.o.
- Ulica i nr: ul. Marszałkowska 58 lok. 15
- Kod pocztowy: 00-545
- Miejscowość: Warszawa
- Numer NIP: 7010991220
Masz pytania? Napisz do nas
Wypełnij formularz
Dane kontaktowe
Organizator
