O szkoleniu
Zapraszamy do udziału w szkoleniu poświęconym praktycznym aspektom identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego. Program został opracowany z myślą o osobach odpowiedzialnych za realizację obowiązków AML/CFT oraz uwzględnia zarówno obowiązujący stan prawny wynikający z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, jak i przyszłe wymagania wynikające z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UyE) 2024/1624 (AMLR), w tym planowanych aktów wykonawczych i regulacyjnych (RTS-ów).
Podczas szkolenia poznasz obecne zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego oraz dowiesz się, w jaki sposób zmienią się obowiązki instytucji obowiązanych po rozpoczęciu stosowania AMLR. Szkolenie ma charakter praktyczny – na podstawie tych samych struktur własnościowych pokażemy różnice pomiędzy obecnym a przyszłym stanem prawnym oraz ich wpływ na proces identyfikacji i dokumentowania beneficjenta rzeczywistego.
Korzyści:
- Zdobędziesz praktyczną wiedzę dotyczącą identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego zgodnie z obowiązującymi przepisami oraz przyszłymi wymaganiami AMLR.
- Poznasz najważniejsze różnice pomiędzy obecnymi regulacjami ustawy AML a Rozporządzeniem (UE) 2024/1624 oraz ich wpływ na obowiązki instytucji obowiązanych.
- Nauczysz się prawidłowo analizować struktury własnościowe i kontrolne oraz dokumentować proces ustalania beneficjenta rzeczywistego.
- Dowiesz się, jak prawidłowo realizować obowiązki związane z Centralnym Rejestrem Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).
- Poznasz najczęściej występujące problemy interpretacyjne oraz dobre praktyki wynikające z wytycznych FATF i doświadczeń kontrolnych.
- Po ukończeniu szkolenia otrzymasz certyfikat potwierdzający zdobytą wiedzę.
- Szkolenie poprowadzą trenerzy posiadający wieloletnie doświadczenie praktyczne w obszarze AML/CFT.
Program szkolenia został zaakceptowany przez Radę Programową Stowarzyszenia Compliance Polska.
GŁÓWNE ZAGADNIENIA OMAWIANE PODCZAS SZKOLENIA:
- Definicja beneficjenta rzeczywistego w kontekście przepisów,
- Dlaczego ważna jest identyfikacji beneficjenta rzeczywistego ?
- Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego – jak właściwie przeprowadzić proces due diligence struktury własnościowej
- Charakterystyka spółek obowiązanych do zgłoszenia informacji o beneficjencie rzeczywistym do CRBR
- Praktyczne zmiany w zakresie ustalenia beneficjenta rzeczywistego w ustawie implementującej V Dyrektywę AML
- CRBR – jak działa i do czego służy
- Najważniejsze zmian
Przedstawiciele Banków, Spółek Ubezpieczeniowych, Domów Maklerskich i Towarzystw Inwestycyjnych, SKOK-ów, w szczególności Dyrektorzy, Kierownicy oraz Specjaliści jednostek:
- Przeciwdziałania praniu pieniędzy,
- Przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
- Compliance,
- Prawnych,
- Nadzoru i kontroli,
- Bezpieczeństwa,
- Analiz i audytu wewnętrznego.
- Notariusze, Biegli Rewidenci, Doradcy Podatkowi, Prawnicy, Adwokaci, Radcy Prawni, Prokurenci, Audytorzy.
- Przedstawiciele podmiotów zobowiązanych do ustalenia beneficjenta rzeczywistego i zgłoszenia informacji do CRBR
W szczególności zapraszamy osoby, które ukończyły szkolenie Certyfikowany AML Oficer lub Certyfikowany Compliance Oficer.
Program szkolenia
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
Ekspert: Tomasz Wojtaszczyk
Beneficjent rzeczywisty w obowiązującym polskim stanie prawnym (ustawa AML)
Moduł I – BENEFICJENT RZECZYWISTY
- Regulacje dotyczące beneficjenta rzeczywistego w IV i V Dyrektywie AML oraz ich implementacja do polskiej ustawy AML
- Znaczenie prawidłowej identyfikacji beneficjenta rzeczywistego w systemie AML/CFT oraz zarządzaniu ryzykiem
Moduł II – USTALENIE BENEFICJENTA RZECZYWISTEGO JAKO ŚRODEK BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO
- Środki bezpieczeństwa w działalności instytucji obowiązanej
- Miejsce identyfikacji beneficjenta rzeczywistego w procesie Customer Due Diligence (CDD) oraz podejściu opartym na ryzyku (RBA)
- Ustalenie beneficjenta rzeczywistego w procesie onboardingu oraz bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych
- Beneficjent rzeczywisty jako PEP – obowiązki instytucji obowiązanej
- Konsekwencje niewłaściwego ustalenia beneficjenta rzeczywistego – odpowiedzialność instytucji obowiązanej oraz wpływ na ocenę ryzyka
- Etapy analizy struktury własnościowej – identyfikacja, weryfikacja, dokumentowanie oraz ocena wiarygodności informacji o beneficjencie rzeczywistym
- Źródła informacji wykorzystywane do identyfikacji beneficjenta rzeczywistego – dokumenty, rejestry oraz informacje pozyskane od klienta
- Najczęstsze błędy i oczekiwania organów nadzorczych:
- Najczęstsze nieprawidłowości w identyfikacji beneficjenta rzeczywistego
- Stanowiska GIIF oraz doświadczenia kontrolne
Moduł III – CENTRALNY REJESTR BENEFICJENTÓW RZECZYWISTYCH (CRBR)
- CRBR w świetle prawa UE oraz prawa polskiego
- Ograniczenia obecnych regulacji oraz kierunki zmian wynikające z pakietu AML UE (projektu ustawy zmieniającej ustawę AML)
- Zgłoszenie do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
- Rozbieżności pomiędzy ustaleniami instytucji obowiązanej a informacjami ujawnionymi w CRBR – obowiązki oraz sposób postępowania
- Sankcje związane z naruszeniem lub niedopełnieniem obowiązku rejestracji w CRBR
15.00 zakończenie 1. dnia szkolenia
Dzień 2
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
Ekspert: Agnieszka Grotowska – Słotwińska
Beneficjent rzeczywisty według Rozporządzenia (UE) 2024/1624 (AMLR) – przygotowanie do stosowania nowych przepisów
Moduł IV – Najważniejsze zmiany dotyczące procesu ustalania beneficjenta rzeczywistego
- Nowa definicja beneficjenta rzeczywistego zgodnie z Rozporządzeniem 2024/1624 – zmiana filozofii identyfikacji oraz relacja do obecnych przepisów krajowych
- Beneficjent rzeczywisty jako centralny element środków należytej staranności (Customer Due Diligence) zgodnie z AMLR
- Obowiązek bieżącego zapewniania aktualności informacji o beneficjencie rzeczywistym oraz momenty wymagające ponownej identyfikacji
- Dokumentowanie struktury własności i kontroli – nowe wymagania dotyczące przechowywania informacji oraz uzasadniania ustaleń
- Powiązanie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego z oceną statusu PEP, sankcjami finansowymi oraz oceną ryzyka AML/CFT
- Zakres danych identyfikacyjnych beneficjenta rzeczywistego wymaganych przez AMLR oraz sposób ich weryfikacji
- Obowiązek identyfikacji wszystkich beneficjentów rzeczywistych spełniających kryteria AMLR
- Nowe zasady ustalania beneficjenta- własność pośrednia i bezpośrednia
- Domniemania kontroli oraz ich praktyczne znaczenie
- Dokumentowanie niemożności ustalenia beneficjenta rzeczywistego
- Jak przygotować organizację do stosowania Rozporządzenia 2024/1624
Moduł V Warsztat krok po kroku – od identyfikacji klienta do ustalenia beneficjenta rzeczywistego oraz udokumentowania procesu.
- Ustalanie beneficjenta rzeczywistego w oparciu o nowe wymagania wynikające z Rozporządzenia 2024/1624:
- Beneficjent rzeczywisty ustalany na podstawie własności bezpośredniej i pośredniej
- Beneficjent rzeczywisty ustalany poprzez kontrolę poprzez udziały
- Beneficjent rzeczywisty ustalany poprzez szczególne uprawnienia kontrolne
- Rodzaje umów w ramach ww. uprawnień kontrolnych (porozumienie udziałowców, użyczenie udziałów, powiernicze posiadanie udziałów)
- Akcje, udziały uprzywilejowane
- Współistnienie własności rzeczywistej i kontroli poprzez udziały
- Beneficjent rzeczywisty ustalany z uwzględnieniem kumulacji przesłanek własności i kontroli
- Beneficjent rzeczywisty w strukturach wielopoziomowych na wielu łańcuchach powiązań – sumowanie własności
- Ocena ryzyka w przypadku struktur skomplikowanych i transgranicznych.
- Omówienie najczęściej występujących problemów interpretacyjnych oraz sposobów ich rozwiązywania w świetle Rozporządzenia (UE) 2024/1624
- Znaczenie Wytycznych FATF przy interpretacji nowych przepisów AMLR dotyczących beneficjenta rzeczywistego
Moduł VI Warsztat praktyczny – porównanie zmian w sposobie ustalenia beneficjenta rzeczywistego
- Porównawcza analiza przypadków – ustalenie beneficjenta rzeczywistego według ustawy AML oraz Rozporządzenia (UE) 2024/1624:
- Beneficjent rzeczywisty w spółkach polskich w tym : spółce z o.o, spółce komandytowej, akcyjnej, spółdzielni, stowarzyszeniu, partii politycznej, ogródkach działkowych, gminie itd
- Beneficjent rzeczywisty w truście (express truście), porozumieniach podobnych do trustu fundacji, fundacji rodzinnej
- Beneficjent rzeczywisty wstrukturach własnościowych podmiotów z wybranych krajów, m.in.: Cypru, Francji, Czech, Słowacji, Włoch oraz USA Wielka Brytanii, Ukrainy
- Odpowiedzialność podmiotów prawnych i trustów w posiadaniu i dostarczaniu dokumentacji wskazującej BR
- Dokumentowanie procesu ustalenia beneficjenta rzeczywistego oraz uzasadnianie przyjętych wniosków
- Rejestry zagraniczne pomocne w identyfikacji Beneficjenta Rzeczywistego
15.00 Zakończenie szkolenia
Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:
- Praktyczne kompetencje, aktualna wiedza, realna skuteczność
- Format: 2 dni (online) | Poziom: średniozaawansowany–zaawansowany
- Zakończony certyfikatem wydawanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska
EGZAMIN
Prosimy o założenie konta na naszej platformie Egzaminy dla absolwentów naszych szkoleń – Langas Group zgodnie z tą instrukcja egzaminu.
Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.
Egzamin trwa 210 minut (3,5 godziny), składa się z pytań otwartych, case’u i pytań zamkniętych. Do zdania egzaminu potrzeba 60% punktów.
Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem.
Szkolenie prowadzone jest na platformie clickmeeting
- Wymagania sprzętowe:
Wymagania przeglądarki w laptopie/komputerze stacjonarnym:
aktualne wersje przeglądarek Chrome, Firefox
przeglądarki: Safari, IE, Edge powinny działać - Wymagania w telefonie/tablecie:
telefon z Androidem 6.0+ i korzystający z przeglądarki Chrome
telefon z system iOS 12.2+(iPhone) i przeglądarką Safari Mobile
podczas dołączania do pokoju, należy pozwolić aplikacji (będzie komunikat systemowy) na dostęp do mikrofonu) - Wymagania sieciowe:
dla uczestnika szkolenia: min. 2 Mbits/sek pobieranie (download) oraz 1 Mbits/sek wysyłanie (upload)
można korzystać z Internetu w telefonie tzw. LTE
w sieciach firmowych należy sprawdzić firewall i skontaktować się ze swoim działem IT i przekazać im następującą informację:“Aplikacja do webinarów korzysta z portów TCP 80/443(HTTP/HTTPS) UDP 16384-32767 do WebRTC audio” - Wymagania fizyczne:
do słuchania webinaru potrzebny jest tylko głośnik/słuchawki w komputerze
do przesyłania dźwięku potrzebny jest mikrofon
kamera wbudowana w laptopa/telefon jest wystarczająca
Czas trwania
Dzień 1
9:00 - 15:00
Dzień 2
9:00 - 15:00
Forma zajęć
Prelegenci
Doświadczenie zawodowe Od 1997 r. pracownik Banku Zachodniego później Santander Bank Polska. Ekspert (ponad 20 letnie doświadczenie pracy w jednostce przeciwdziałania praniu pieniędzy) w zakresie implementacji i realizacji procesów i procedur wynikających z obowiązków wskazanych w Ustawie o Przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, w szczególności w obszarze systemów analitycznych, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz KYC.
Doświadczenie trenerskie Na bieżąco współpracująca z polskimi regulatorami, bankami oraz instytucjami finansowymi w zakresie interpretacji przepisów dotyczących PPPiFT, dla celów efektywnego wdrażania rozwiązań produktowych i proceduralnych. Prowadzi szkolenia dla pracowników instytucji obowiązanych.
Uczestnik licznych szkoleń oraz konferencji krajowych i międzynarodowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz fraudów (Francja, Wielka Brytania, Hiszpania, Turcja, Czechy, Irlandia) organizowanych przez instytucje polskie i zagraniczne oraz uczelnie, w tym Uniwersytet w Granadzie i Salamance.
Tomasz Wojtaszczyk – certyfikowany ekspert w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i compliance.
Praktyk bankowy z wieloletnim doświadczeniem zawodowym w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w instytucjach finansowych (m.in.: BZ WBK S.A, AIG Bank Polska S.A., Santander Consumer Bank S.A.). Obecnie kieruje departamentem compliance (Compliance Oficer i AMLRO) w specjalistycznym banku krajowym.
Absolwent Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Poznaniu; ukończył Podyplomowe Studia Zapobiegania Przestępczości Gospodarczej, Skarbowej i Przeciwko Mieniu na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Podyplomowe Studia z zakresu Compliance na SGH.
Ukończył liczne szkolenia organizowane przez: GIIF, KNF, GIODO, UOKiK oraz ACAMS, ZBP, Szkołę Policji w Szczytnie, Warszawski Instytut Bankowości. Ponadto aktywnie uczestniczy w pracach zespołów roboczych działających przy ZBP, m.in.: Forum ds. PPP, FATCA, bezpieczeństwo informacji oraz w grupie roboczej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy działającej przy Stowarzyszeniu Compliance Polska.
Specjalizacja: AML/CFT/SAN, compliance, przestępczość gospodarcza (oszustwa), FATCA/CRS, bezpieczeństwo informacji, ochrony danych osobowych.
Terminy i miejsca
Zapoznaj się z aktualnymi terminami tego szkolenia bądź zapisz na powiadomienia o nowych terminach.
Możliwość zadawania pytań ekspertowi na żywo.
Rejestracja
- zniżkę 5% przy zgłoszeniu za pośrednictwem Eventis.pl (cena standardowa 2 570 zł)
- udział w zajęciach
- materiały szkoleniowe
- certyfikat uczestnictwa
Brak miejsc. Wypełnij formularz, aby zapytać o nowe terminy.
Termin nieaktualny. Wybierz inny termin powyżej, bądź wypełnij formularz, aby zapytać o planowane nowe terminy.
Najczęściej zadawane pytania
Ogólne warunki uczestnictwa w projektach edukacyjnych realizowanych przez Langas Group
https://langas.pl/wp-content/uploads/2020/11/Ogo%CC%81lne_warunki_uczestnictwa_w_projektach_edukacyjnych_realizowanych_przez_Langas_Group.pdf
- Nazwa firmy: Langas Regtech sp. z o.o.
- Ulica i nr: ul. Marszałkowska 58 lok. 15
- Kod pocztowy: 00-545
- Miejscowość: Warszawa
- Numer NIP: 7010991220
Masz pytania? Napisz do nas
Wypełnij formularz
Dane kontaktowe
Organizator
