O szkoleniu
Cel szkolenia: Zapoznanie uczestników z konstrukcją, rodzajami i praktycznym stosowaniem gwarancji bankowych i ubezpieczeniowych, w tym z prawami i obowiązkami stron, procedurami udzielania gwarancji oraz dochodzeniem roszczeń.
Zakres tematyczny:
- Przepisy dotyczące gwarancji bankowych i ubezpieczeniowych
- Zlecenie udzielenia gwarancji – przygotowanie i dokumentacja
- Umowa gwarancji i prawa stron stosunku gwarancyjnego
- Rodzaje gwarancji: wykonania umowy, przetargowe, zwrotu zaliczki, spłaty kredytu i inne
- Analiza przykładowych treści gwarancji
- Roszczenia, wygaśnięcie i przeniesienie praw z gwarancji
- Potwierdzenie gwarancji, regwarancji i promesa
Uczestnictwo w szkoleniu „Gwarancje bankowe i ubezpieczeniowe” pozwala zdobyć praktyczną i teoretyczną wiedzę z jednego z najtrudniejszych obszarów obrotu gospodarczego.
Szkolenie umożliwia:
- Zrozumienie konstrukcji i rodzajów gwarancji bankowych i ubezpieczeniowych oraz ich zastosowania w praktyce.
- Poznanie praw i obowiązków stron stosunku gwarancyjnego: zleceniodawcy, beneficjenta i gwaranta.
- Nabycie umiejętności prawidłowego przygotowania i weryfikacji dokumentów gwarancyjnych.
- Analizę przykładów praktycznych, które pozwalają lepiej ocenić ryzyka i konsekwencje związane z gwarancjami.
- Zwiększenie bezpieczeństwa prawnego w obrocie gospodarczym i minimalizowanie potencjalnych strat finansowych.
- Pogłębienie wiedzy w zakresie dochodzenia roszczeń, zmian treści gwarancji oraz przenoszenia praw i wygaśnięcia zobowiązań gwarancyjnych.
Szkolenie jest skierowane do pracowników działów finansowych, prawnych i zakupów, specjalistów ds. sprzedaży i eksportu, banków oraz instytucji ubezpieczeniowych, a także przedsiębiorców i doradców prawnych, którzy chcą poznać, analizować i stosować gwarancje bankowe i ubezpieczeniowe w praktyce.
Program szkolenia
I. Przepisy dotyczące gwarancji bankowych i ubezpieczeniowych
II. Ogólna charakterystyka gwarancji
1. Definicja gwarancji bankowej
2. Charakter prawny gwarancji
Umowa gwarancji
Gwarancja jako zobowiązanie pieniężne
Gwarancja jako zobowiązanie przyszłe
Odpłatność umowy gwarancji
Abstrakcyjność gwarancji
Nieakcesoryjność gwarancji
Gwarancja jako zobowiązanie pisemne
3. Przedmiot gwarancji
4. Rodzaje gwarancji bankowych
III. Zlecenie udzielenia gwarancji bankowej
1. Podstawa udzielenia gwarancji bankowej
2. Definicja i forma zlecenia udzielenia gwarancji
Pojęcie zlecenia
Forma zlecenia
Zleceniobiorca
Bank, któremu zleceniobiorca powierzył wystawienie gwarancji (bank-zastępca)
Zleceniodawca
Treść zlecenia udzielenia gwarancji bankowej
Dokumenty dołączane do zlecenia udzielenia gwarancji
Wpływ umowy lub innego dokumentu stanowiącego podstawę zobowiązania zabezpieczonego gwarancją na treść zlecenia
Zawarcie umowy zlecenia udzielenia gwarancji
Ustanie zlecenia
3. Omówienie przykładowego zlecenia wystawienia gwarancji
4. Związanie banku treścią umowy zlecenia udzielenia gwarancji
IV. Umowa gwarancji
1. Tryb zawarcia umowy gwarancji
Forma gwarancji bankowej
Zawarcie umowy gwarancji
Przekazanie gwarancji beneficjentowi
2. Strony i uczestnicy stosunku gwarancyjnego
Strony umowy gwarancji
Uczestnicy stosunku gwarancyjnego
3. Treść gwarancji bankowej i ubezpieczeniowej
Elementy gwarancji
Miejsce i data wystawienia gwarancji
Beneficjent gwarancji
Tytuł gwarancji i jej numer
Preambuła gwarancji
Oznaczenie gwaranta
Oznaczenie zleceniodawcy
Zakres obowiązków i uprawnień gwaranta
Termin obowiązywania gwarancji
Klauzula identyfikacyjna
Określenie formy żądania zapłaty i sposobu przekazania go gwarantowi
Określenie przyczyn wygaśnięcia gwarancji
Zastrzeżenie dotyczące przelewu praw z gwarancji
Data wejścia w życie gwarancji
Podpis gwaranta
Poddanie gwarancji Jednolitym Regułom dot. gwarancji płatnych na pierwsze żądanie
Prawo, jakiemu podlega gwarancja
4. Zmiany w treści gwarancji
V. Rodzaje gwarancji bankowych
1. Gwarancja dobrego wykonania umowy
2. Gwarancja zabezpieczająca zapłatę należności za zakupione towary i usługi
3. Gwarancja zwrotu zaliczki
4. Gwarancja wypłaty zaliczki
5. Gwarancje przetargowe
6. Gwarancja spłaty kredytu
7. Gwarancja zapłaty rat leasingowych
8. Gwarancja zapłaty akredytywy
VI. Omówienie przykładowej treści poszczególnych gwarancji
VII. Roszczenia z gwarancji
1. Charakter prawny odpowiedzialności banku-gwaranta
2. Zgłoszenie żądania zapłaty przez beneficjenta gwarancji
3. Żądanie „płać lub przedłuż gwarancję”
4. Zapłata sumy gwarancyjnej
5. Zarzuty gwaranta przeciwko żądaniu beneficjenta
6. Uprawnienia regresowe banku wynikające z udzielenia gwarancji
VIII. Wygaśnięcie gwarancji
IX. Przedawnienie roszczeń z gwarancji
X. Przeniesienie praw z gwarancji
XI. Potwierdzenie gwarancji, regwarancji i promesa
Program szkolenia stanowi prawnie chronioną własność intelektualną, a jego przetwarzanie, rozpowszechnianie lub korzystanie z niego bez wiedzy i zgody autora jest zabronione.
Czas trwania
14 godzin (2 dni)
Forma zajęć
Prelegenci
Prawniczka, wieloletni pracownik Banku Polska Kasa Opieki S.A., wieloletni wykładowca w Międzynarodowej Szkole Bankowości i Finansów, ICC Polska, Bankowym Ośrodku Doradztwa i Edukacji, Akademii Wiedzy Użytecznej oraz w wielu bankach i innych instytucjach, na studiach podyplomowych na SGH oraz na konferencjach, wieloletni członek Zarządu Fundacji na Rzecz Kredytu Hipotecznego, rzeczoznawca i konsultant z zakresu prawa wekslowego, gwarancji bankowych, prawnych zabezpieczeń oraz ksiąg wieczystych i hipoteki.
Jest autorką i współautorką 26 wielokrotnie wznawianych książek z dziedziny prawa, w tym:
Gwarancje bankowe, poręczenia, awale i akredytywy standby;
Kredyty, pożyczki i gwarancje bankowe;
Prawne zabezpieczenie zapłaty wierzytelności;
Prawo wekslowe i czekowe. Komentarz;
Weksel w obrocie gospodarczym;
Ustawa o księgach wieczystych i hipotece. Komentarz.
Terminy i miejsca
To szkolenie nie ma aktualnych terminów. Wyślij zapytanie o nowe terminy bądź zapisz na powiadomienia o nowych terminach.
Wymagania techniczne:
Połączenie internetowe – szerokopasmowe przewodowe lub bezprzewodowe (3G lub 4G/LTE)
Głośniki i mikrofon
Kamera internetowa
Obsługiwane przeglądarki
Windows: Edge 12+, Firefox 27+, Chrome 30+
macOS: Safari 7+, Firefox 27+, Chrome 30+
Linux: Firefox 27+, Chrome 30+
Wymagania dotyczące procesora i pamięci RAM
Minimum:
Procesor: jednordzeniowy o taktowaniu co najmniej 1GHz
Zalecane:
Procesor: Procesor dwurdzeniowy o taktowaniu co najmniej 2 GHz (Intel i3/i5/i7 lub ekwiwalent AMD)
Pamięć RAM: 4 GB
Rejestracja
- zniżkę 5% przy zgłoszeniu za pośrednictwem Eventis.pl (cena standardowa 1 599 zł)
- udział w zajęciach
- materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej
- certyfikat uczestnictwa
- bezpłatne anulowanie zgłoszenia do 5 dni przed terminem
- konsultacje indywidualne
- Rozwiń
Wydarzenie nieaktualne. Wypełnij formularz, aby zapytać o nowe terminy.
Najczęściej zadawane pytania
Rezygnacja z uczestnictwa w szkoleniu powinna zostać zgłoszona pisemnie lub drogą elektroniczną najpóźniej na 10 dni przed rozpoczęciem szkolenia stacjonarnego oraz na 3 dni robocze przed szkoleniem online. W przypadku późniejszej rezygnacji lub nieobecności, uczestnik zostanie obciążony opłatą w wysokości 100% wartości szkolenia.
Faktura zostanie wystawiona po zakończeniu szkolenia, z 14-dniowym terminem płatności. W przypadku osób prywatnych lub firm nie współpracujących wcześniej z Organizatorem, wymagane jest dokonanie 100% przedpłaty przed rozpoczęciem szkolenia na wskazany rachunek bankowy.
PRESTIGE Europejskie Centrum Kształcenia zastrzega sobie prawo do ewentualnej zmiany terminu szkolenia z przyczyn niezależnych od organizatora. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji każdy z uczestników zostanie wcześniej powiadomiony.
Przyjęcie Państwa zgłoszenia na szkolenie potwierdzamy pisemnie lub telefonicznie.
- Nazwa firmy: PRESTIGE Europejskie Centrum Kształcenia
- Ulica i nr: Jasna 1-5
- Kod pocztowy: 43-190
- Miejscowość: Mikołów
- Numer NIP: 9541892291
Masz pytania? Napisz do nas
Wypełnij formularz
Dane kontaktowe
Organizator
