Praktyczne wdrożenie ustawy AML

MODUŁ I. PRAKTYCZNE WDROŻENIE USTAWY AML – FUNDAMENTY

• Zakres obowiązków instytucji obowiązanych w świetle ustawy AML.

• KYC/KYB w praktyce – identyfikacja i weryfikacja klienta krok po kroku.

• Analiza ryzyka klienta i transakcji – tworzenie kart ryzyka, przypisywanie poziomu ryzyka.

• Rozpoznawanie i zgłaszanie transakcji podejrzanych.

• Przejście przez obowiązki dokumentacyjne: procedury wewnętrzne, rejestry, archiwizacja.

MODUŁ II. MONITORING I ANALIZA TRANSAKCJI – WARSZTATY PRAKTYCZNE

• Identyfikacja podejrzanych operacji – czerwone flagi w praktyce (case studies).

• Procedura raportowania:

• decyzja o zgłoszeniu transakcji do GIIF,

• raportowanie do przełożonych,

• procedura zawiadomienia do GIIF.

• Ćwiczenia: analiza rzeczywistych przykładów transakcji, ocena ryzyka, tworzenie decyzji.

• Studium przypadków – identyfikacja red flags w dokumentacji klientów.

MODUŁ III. SZARA STREFA I PRZESTĘPSTWA PODATKOWE W PRAKTYCE AML

• Powiązanie prania pieniędzy z szarą strefą i oszustwami podatkowymi.

• Mechanizmy wyłudzeń VAT (karuzele podatkowe) – schematy i przykłady.

• Jak analiza transakcji i dokumentów pozwala wykryć nieprawidłowości.

• Warsztat: ocena przypadków klientów działających w branżach wysokiego ryzyka.

MODUŁ IV. PRACA Z DOKUMENTACJĄ AML – OD TEORII DO PRAKTYKI

• Wzory dokumentacji AML – check-listy, karty klienta, rejestry.

• Tworzenie i aktualizacja procedury AML/KYC.

• Instrukcje dla pracowników – jak wdrożyć i stosować w praktyce.

• Tworzenie i archiwizacja raportów.

• Warsztat: sprawdzanie danych w procesie identyfikacji i weryfikacji,

• Warsztat: tworzenie karty klienta,

• Warsztat: przygotowanie przykładowego raportu AML.

MODUŁ V. GOVERNANCE I ODPOWIEDZIALNOŚĆ

• Rola kadry zarządzającej i compliance officerów w systemie AML.

• Odpowiedzialność instytucji obowiązanej i osób zarządzających.

• Najlepsze praktyki organizacyjne – jak zbudować skuteczny i odporny system AML.

MODUŁ VI. PRZYSZŁOŚĆ REGULACJI AML 

• Unijny Pakiet AML – założenia i status prac legislacyjnych.

• AMLA – nowy europejski organ nadzoru AML/CFT: rola, kompetencje, wpływ na instytucje finansowe i niefinansowe.

• VI Dyrektywa AML – główne zmiany i ich konsekwencje praktyczne.

• Nowe obowiązki instytucji zobowiązanych wynikające z Rozporządzenia AML (m.in. jednolite zasady monitorowania transakcji i KYC/KYB)

PODSUMOWANIE I REKOMENDACJE

• Dobre praktyki w monitoringu AML i raportowaniu.

• Współpraca między działami: compliance – finanse – audyt.

• Sesja Q&A – dyskusja na bazie przypadków uczestników.