O szkoleniu
W dniu 29 września 2023 roku wejdzie w życie ustawa z dnia 16 sierpnia 2023 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. z 2023r., poz. 1723 z dnia 29 sierpnia 2023r.), która wprowadza nowe zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych.
Celem szkolenia jest poznanie nowych zasad informowania gminy o rachunkach uśpionych, w tym rachunkach zamkniętych przed i po wejściu w życie ustawy.
Podczas szkolenia omówione zostaną także zasady działania banku z rachunkami zmarłych klientów- konsumentów, rolników i przedsiębiorców, zasady wypłaty środków z nieczynnych rachunków oraz terminy przedawnienia roszczeń osób uprawnionych do wypłaty.
Omówione zostaną także zasady „przekształcania” rachunków wspólnych w indywidualne po śmierci współposiadacza, zasady udzielania i odwoływania pełnomocnictw do tych rachunków oraz problematyka tajemnicy bankowej wobec współposiadaczy i ich spadkobierców.
- dyrektorzy oddziałów,
- pracownicy obsługi klienta,
- pracownicy zajmujący się wykonywaniem czynności związanych z mieszkaniowymi rachunkami powierniczymi, audytu,
- prawnicy,
- pracownicy działu reklamacji
Program szkolenia
I. Zasady postępowania banku z rachunkami indywidualnymi zmarłych klientów konsumentów – tzw. „rachunki uśpione”:
1. Rozwiązanie umowy w trybie umownym a rachunek uśpiony – czym się różnią.
2. Definicja rachunku uśpionego:
- z powodu śmierci klienta – jak to ustalić?
- z powodu braku działania klienta – pojęcie „czynności na rachunku”.
3. Skutki uśpienia rachunku.
4. Wygaśnięcie umowy rachunku:
- do jakich rachunków ma zastosowanie,
- waloryzacja środków – zasady działania banku.
4. Osoby uprawnione do wypłaty środków – zasady dokumentowania wypłat przez bank.
5. Terminy przedawnienia roszczeń poszczególnych uprawnionych do wypłaty środków z rachunków, czyli jak długo należy przechowywać w banku środki zmarłych posiadaczy rachunków.
II. Nowe zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych:
1. Zasady powiadamiania gminy o środkach pozostałych na rachunkach po dniu 29 września 2023 roku:
- przesłanki powiadomienia gminy,
- termin powiadomienia gminy,
- treść powiadomienia
2. Wyjątki od obowiązku informowania gminy.
3. Których rachunków dotyczą nowe zasady informowania gminy?
III. Zasady działania banku w przypadku śmierci współposiadacza rachunku wspólnego:
a) Rachunek wspólny:
- zasady korzystania z rachunku przez współposiadaczy,
- ograniczenia korzystania z rachunku przez współposiadaczy:
- zakaz ustanawiania dyspozycji wkładem na wypadek śmierci,
- zakaz wypłaty kosztów pogrzebu.
b) Zasady ustanawiania i odwoływania pełnomocnictw przez współposiadaczy:
- rodzaje pełnomocnictw,
- forma i treść pełnomocnictwa,
- zgoda 1 czy wszystkich współposiadaczy?
c) Zasady prowadzenia rachunku po śmierci współposiadacza:
- wyjątki od zasady „uśpienia rachunku”,
- czy bank ma poszukiwać spadkobierców zmarłego współposiadacza?
- czy bank wypłaca spadek z rachunku wspólnego?
- zasady „przekształcania” rachunku w rachunek indywidualny.
d) Tajemnica bankowa dotycząca rachunku wspólnego.
Czas trwania
09.00-12.00
Terminy i miejsca
To szkolenie nie ma aktualnych terminów. Wyślij zapytanie o nowe terminy bądź zapisz na powiadomienia o nowych terminach.
Rejestracja
- udział w zajęciach
- materiały szkoleniowe
- certyfikat uczestnictwa
- 20.41% przy zgłoszeniu min. 2 osób
- 20.41% przy zgłoszeniu min. 3 osób
- 20.41% przy zgłoszeniu min. 4 osób
- 20.41% przy zgłoszeniu min. 5 osób Rozwiń
Wydarzenie nieaktualne. Wypełnij formularz, aby zapytać o nowe terminy.
Najczęściej zadawane pytania
Warunkiem uczestnictwa jest przesłanie zgłoszenia przed rozpoczęciem szkolenia. Płatność dokonywana jest po odbytym szkoleniu.
- Nazwa firmy: Centrum Rozwoju Finansów
- Ulica i nr: Jana Kazimierza 16
- Kod pocztowy: 01-248
- Miejscowość: Warszawa
- Numer NIP: 7582118133
Masz pytania? Napisz do nas
Wypełnij formularz
Dane kontaktowe
Organizator
